一括投資について

オフショア投資と一括投資について

オフショア投資として、海外ファンドを購入する方法には、
大きく分けて、まとまった資金で投資する「一括投資」と
毎月コツコツと買い続けていく「積立投資」という方法があります。

一括投資の目安は、
約500万円（5万USD)～が一括投資を始める目安になります。
（受入れてくれるIFAによる）

もちろん受入れてくれるIFAによっては、初回の一括投資の最低投資金額を
3,000万円（30万USD）～　や　5,000万円（50万USD）～とIFA側の社内のルールによって様々ですが、
概ね、約500万円（5万USD)～1,000万円（10万USD）ぐらいが一つの目安になるのではないでしょうか。

一括投資のメリットは、
手持ち資金を使って投資をするので、将来価格上昇するのであれば、
資金を寝かしたまましてしまっているのに比べ、チャンスロスをせずに
資金を有効活用できるところです。

それに対して、一括投資のデメリットとしては、
その時の為替、株価、基準価格などの価値が一気に投資時に影響するため、
投資を行ったその瞬間から損益が計算されて行く事になります。

一括投資であれば、下がった時にどうしてもハラハラしてしまう事もあるでしょう。

一方、積み立て投資では、下がったら下がっただけ翌月はまたたくさんの口数を買えるわけで、
上がったら上がったで利益が出ますので、精神衛生上においても落ち着いて取り組めるのは
積立投資という場合もあります。

しかし、積立投資は複利の効果を得るためには、
少なくとも10年～25年と投資期間が必要になりますので、
投資期間に余裕があり、収入の一部を投資に回していく方向けの投資方法です。

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