毎月分配型ファンド　ってどうですか？

皆さんこんにちは
オフショアマッチングを運営しております
株式会社ウィズダムライフ 森口です。

日本で圧倒的な人気があるファンドの形態　毎月分配型ファンド

よくご質問を頂きます。

毎月分配型ファンド　ってどうですか？
オフショアでもこのようなタイプはありますか？　と

オフショアで運用されているオフショアファンドでは、
基本的には再投資が自動的にされていくファンドが中心で
複利運用のメリットを最大限生かせる仕組みになっています。

では、毎月分配型ファンドというのは、本来どういった方に向く商品形態なのでしょうか。

それは一般的には、既にリタイヤされた方などで、
定期的に資金の取り崩し需要がある方向きなのではないでしょうか。

オフショアでは、運用益や配当・分配は当然課税されませんが、

日本の居住者である日本人については、
たとえ非課税のオフショア地域で運用をされていましても、
配当や分配があると確定申告の義務が発生いたします。

ですので、せっかくのオフショアでの運用の最大メリットの一つである
非課税を最大限享受するには、
できるだけ配当や分配については、現役で投資を継続されている間は
受け取らず、ファンドの中で再投資を続けていくことが大切です。

そもそも日本で人気のあるこの毎月分配型ファンドの中には、
利益が出ていても出ていなくとても分配を出してしまうファンドがありますので
注意が必要です。

そうなると、分配の度に日本では源泉徴収が約20％差引かれますので、
自分のお金を引き出す度に税金を取られてしまっている様なのもです。

確かに、心理的には毎月お小遣いのような形で分配や振込みがあると
嬉しい気持ちは分からないでもないですが、
少なくともこれから資産を効率良く増やして行きたい現役世代は絶対に
選ぶべきではないでしょう。

オフショア年金プランでは、毎月・四半期、半年などの自動定期引出しの設定機能が
あったり、必要な都度引出しができる機能がありますので、
本当に必要な需要に応じて、自身で引出しするのが一番良いですね。

もちろん、できる限り引出しや取り崩しはせずに、どんどん複利で運用していくのが
一番効率が良い事は間違いありません。

ぜひ、毎月分配型ファンドは、リタイヤ世代向けと覚えておいて下さい。

それも、自分で引出し指示や、自動引出し設定をするのが面倒で
税金を取られていても良いという方にだけ向く商品ですね。

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